Informationen zum Vermittler
Die Swiss Life Select Österreich GmbH (in Folge SLS), Wiedner Hauptstraße 120-124/2. OG, 1050 Wien, eingetragen im Firmenbuch unter FN 35682z beim Handelsgericht Wien ist eine konzessionierte Wertpapierfirma und verfügt über das Gewerbe des Gewerblichen Vermögensberaters, einschließlich der Vermittlung von Hypothekar- und Personalkrediten und das Gewerbe der Versicherungsvermittlung in der Form Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten. Dies kann jederzeit im Gewerbeinformationsregister Austria http://www.gisa.gv.at/ (GISA-Zahl 24612128, GISA Zahl 24252416) kostenlos geprüft werden.
SLS kommuniziert mit seinen Kunden ausschließlich in deutscher Sprache auf Basis von deutschsprachigen Geschäftsunterlagen. Soweit personenbezogene Begriffe nur in männlicher Form angeführt sind, beziehen sie sich auf Frauen und Männer in gleicher Weise.
SLS erbringt die Dienstleistungen gegenüber dem Kunden durch qualifizierte Berater als selbstständige Vermittler, die über die einschlägigen gewerberechtlichen Voraussetzungen verfügen und eine bestmögliche Beratung im Sinne des Kunden gewährleisten. Der Berater wird als Erfüllungsgehilfe von SLS gemäß § 1313a ABGB im Namen und auf Rechnung von SLS tätig. SLS ist somit im Hinblick auf den Beratungs- und Vermittlungsvertrag Vertragspartner des Kunden bezüglich jener Verträge, die über Tätigwerden des Beraters zwischen dem Kunden und der Partnergesellschaft zustande kommen. Für den Beratungs- und Vermittlungsvertrag wird die Anwendbarkeit von Österreichischem Recht vereinbart.


Anlageberatung
SLS erbringt gegenüber dem Kunden die Wertpapierdienstleistung in Form einer nicht unabhängigen Beratung. Die Beratung stützt sich auf eine umfangreiche Analyse verschiedener Arten von Finanzinstrumenten unterschiedlicher Emittenten. Es werden auch Produkte des Swiss Life-Konzerns angeboten, die Produktpalette ist bei weitem nicht darauf beschränkt, sondern umfasst vielmehr Produkte von zahlreichen weiteren Anbietern und Emittenten. Dabei bietet SLS dem Kunden eine regelmäßige Beurteilung der Eignung der Veranlagung.
SLS erbringt keine Dienstleistungen im Sinne des § 58 WAG 2018, die ausschließlich in der Ausführung oder Annahme und Übermittlung von Kundenaufträgen bestehen. Swiss Life Select erbringt keine Tätigkeiten, welche die laufende Überwachung, Anlage und Verwaltung Ihres Vermögens beinhalten (Vermögensverwaltung).
SLS -Berater können lediglich zu Finanzinstrumenten, insbesondere zu Investmentfonds, beraten, welche gemäß den internen Richtlinien von SLS geprüft und zum Vertrieb zugelassen wurden. Eine Liste dieser Finanzinstrumente (Fondsauswahlliste) wird Ihnen auf Verlangen ausgefolgt. Die Veranlagung in Finanzinstrumente wie Investmentfonds, Aktien, etc. ist grundsätzlich eine mittel- bis langfristige Investitionsentscheidung und muss zusätzlich ausreichende Liquidität gehalten werden, um den regelmäßigen Zahlungsverpflichtungen nachkommen zu können. Darüber hinaus vermittelt SLS auch andere Anlagelösungen, wie Vorsorgewohungen, Lebensversicherungen und Vermögensverwaltungslösungen von Drittanbietern.
Eine Veranlagung in komplexe Finanzinstrumente ist Anlegern mit geringen Kenntnissen und Erfahrungen im Investmentbereich generell nicht zu empfehlen. Mit jeder Kapitalanlage sind Chancen und Risiken verbunden und können auch Verluste eintreten. Ebenso soll das zu veranlagende Vermögen auf mehrere Finanzinstrumente und unterschiedliche Risikoklassen gestreut (Diversifikation) werden.
SLS und die SLS -Berater halten zu keinem Zeitpunkt Finanzinstrumente oder Gelder ihrer Kunden. Der Berater ist weder seitens SLS noch durch die angebotenen/vermittelten Depotbanken/Produktpartner berechtigt, solche entgegen zu nehmen.
Beschwerde- und Auskunftsstelle ist die Swiss Life Select Österreich GmbH, Qualitätsmanagement, Wiedner Hauptstraße 120-124/2.OG, 1050 Wien, Tel. +43 1 716 99 - 0, E-Mail: qm@swisslife-select.at, welche telefonische, schriftliche oder elektronische Anfragen unentgeltlich behandelt.


Versicherungsvermittlung
SLS und die SLS Berater erbringen Leistungen nicht auf Basis eines gesonderten Maklervertrages oder einer Generalvollmacht zum Abschluss von Verträgen. SLS und die SLS- Berater treten als Versicherungsvermittler in der Form Versicherungsmakler und Berater in Versicherungsangelegenheiten auf. Die Interessen der Versicherungskunden werden gewahrt und die Pflichten des § 28 Maklergesetz wurden, unter Ausschluss der Ziffern 6 und 7 bei Verbrauchern und den Ziffern 4 bis 7 bei Unternehmern, übernommen. Es erfolgt auf Kundenwunsch gerne eine Überprüfung der Verträge, nicht jedoch unaufgefordert bzw. ohne Auftrag durch den Kunden.
Die Versicherungsvermittlung erfolgt auf Basis einer umfassenden selektiven Untersuchung (Produktauswahlprozess durch SLS) auf dem österreichischen Markt erhältlicher Versicherungsprodukte. SLS-Berater können daher lediglich jene (kapitalbildende) Versicherungsprodukte beraten und vermitteln, welche gemäß den internen Richtlinien von SLS geprüft und zum Vertrieb zugelassen werden.
Die Vergütung erfolgt grundsätzlich als Provision, welche in der Versicherungsprämie enthalten ist und nach Abschluss des Vertrages ausgezahlt wird. Zur Wahrung einer bestmöglichen Beratung erhalten Berater für die Vermittlung von Produkten innerhalb einer Produktgruppe - unabhängig von der jeweiligen Produktgesellschaft - gleich hohe Vergütungen.
Die Swiss Life Holding AG, eine Versicherungsgesellschaft mit Sitz in der Schweiz (www.swisslife.com), hält über mehrere Holdinggesellschaften eine indirekte, 10 % übersteigende Beteiligung an der Swiss Life Select Österreich GmbH. SLS oder SLS Berater halten keine über 10 % hinausgehende Beteiligung an Stimmrechten oder am Kapital von Versicherungsgesellschaften.

Das Bundesministerium für Digitalisierung und Wirtschaftsstandort, Stubenring 1, 1010 Wien (www.bmdw.gv.at) ist Beschwerdestelle über Versicherungsvermittler (also für SLS bzw. auch SLS Berater). Die Rechtsservice- und Schlichtungsstelle für Versicherungssachen der Wirtschaftskammer Österreich bietet die Möglichkeit zur außergerichtlichen Konfliktlösung bei Versicherungsvermittlungen.