Ein Guide, der dir finanzielle Risiken des Lebens aufzeigt und gleichzeitig die besten Lösungsansätze bietet? Hört sich gut an oder? Unsere ganzheitliche Finanzplanung machts möglich. Erfahre mehr über die Finanzberatung in diesem Blogbeitrag.
Die Basics der Finanzberatung
Was ist Finanzberatung?
Die Finanzberatung zählt zur Dienstleistung, genauer gesagt zur Beratungsdienstleistung. Dazu gehören die Vorsorgeberatung, Immobilien- und Vermögensberatung. Wie der Name bereits verrät, handelt es sich dabei um die Evaluierung deiner finanziellen Situation. Die Finanzberatung bietet dir einen genauen Einblick in den Ist-Zustand deiner wirtschaftlich-finanziellen Lage als Privatperson, ohne dabei auf deine Erwartungen und Ziele für die Zukunft zu vergessen.
Das Ziel ist es, deine finanzielle Lage zu erfassen und anzupassen, damit du finanzielle Selbstbestimmung in deiner Zukunft erfahren kannst.
Key Facts:
- Dein aktueller finanzieller Ist-Zustand wird erfasst.
- Deine finanziellen Wünsche, Träume und Ziele werden besprochen und eine passende Strategie zum Erreichen dieser wird entwickelt.
- Das Resultat ist ein solider Finanzplan, der dir hilft, deine Ziele in angemessener Zeit unter Berücksichtigung deines Einkommens, Schuldenstandes und Risikobereitschaft zu erreichen.
Was erwartet dich in deinem Beratungsgespräch?
Zu Beginn erwartet dich eine grobe Einschätzung deiner derzeitigen finanziellen Situation. Diese Erkenntnis ist wichtig, weil deine Finanzberaterin oder dein Finanzberater mit dieser Information einschätzen kann, wie deine Ziele erreicht werden können und in welchem Zeitraum dies realistisch wäre. Unsere Finanzexpertinnen und Finanzexperten dienen als Guide, der dir dabei hilft, deine Wünsche, Träume und Ziele zu definieren und einen Action-Plan zu erstellen. Gleichzeitig zeigen dir unsere Finanzexpertinnen und Finanzexperten finanzielle Risiken des Lebens auf und bieten dir die geeignetsten Lösungsansätze passend zu deiner Lebenslage.
Bevor du ins Beratungsgespräch gehst, überlege dir Antworten auf folgende Fragen:
- Wo sehe ich mich finanziell kurz-, mittel- und langfristig?
- Was sind meine Wünsche, Träume und Ziele? Wie können diese in kurz-, mittel- und langfristig eingeteilt werden?
Klicke hier, um mehr über kurz-, mittel-, und langfristige Sparziele zu erfahren!
Wie bereitest du dich auf das Gespräch vor?
Unsere Finanzexpertinnen und Finanzexperten sind stets bemüht, die beste Lösung für dich zu finden. Richte dir vor deinem Gespräch alle Unterlagen her, die es deiner Finanzberaterin oder deinem Finanzberater vereinfacht, deine finanzielle Situation zu erfassen. Darunter auch dein Einkommen, deine Ausgaben, Versicherungsverträge und vorhandene Investitionen sowie dein Schuldenstand sind hier von Bedeutung.
Nutze das kostenlose Beratungsgespräch auch, um eine Antwort auf all deine Fragen zum Thema Vorsorge, Immobilien sowie Investment zu erhalten. Unsere Finanzberaterinnen und Finanzberater informieren dich gerne zu Krediten, Geldanlagen und Versicherungen.
Unser Ziel ist es, unsere Kundinnen und Kunden ein Leben Lang mittels ganzheitlicher Finanzplanung zu begleiten.
Ganzheitliche Finanzplanung ist unsere Mission
Stelle dir vor, du musst dir keine Gedanken mehr um deine Versicherungen oder Anlagen machen. Du hast kompetente Finanzberaterinnen und Finanzberater an deiner Seite und blickst entspannt in die Zukunft. Wir zeigen dir die Eigenschaften und Vorteile unserer Beratung auf einen Blick.
Wir bringen Klarheit in das Tarif-Dickicht
Das passende Finanzierungs- und Vorsorgekonzept zu finden ist gar nicht so einfach. Unsere selbstständigen Finanzexpertinnen und Finanzexperten sind absolute Profis auf diesem Gebiet. Sie bringen Licht in das Dickicht von Tarifen und Prämien und helfen dir, das beste Angebot für dich zu finden.
Das Best-Select-Prinzip machts möglich
Du fragst dich, wie wir das tun? Es ist ganz einfach. Wir arbeiten mit den Besten der Besten zusammen und wählen aus einer Vielzahl von Produkten die beste Lösung für dich und deine Ziele aus. Das Ganze nennt sich das “Best-Select-Prinzip”. Anders als Banken oder Versicherungsgesellschaften sind wir nicht auf hauseigene Produkte beschränkt, sondern arbeiten mit mehr als 200 renommierten Investmentgesellschaften, Banken, Bausparkassen und Versicherungen zusammen.
Swiss Life Select steht an der Spitze der österreichischen Finanzberatung. Warum? Weil wir es anders machen als alle anderen. Weil wir Lösungen schaffen, die unsere Kundinnen und Kunden nachts ruhig schlafen lassen.
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