Bei einer Inflation von fast 8% (Stand: Juni 2023)* kann es sehr herausfordernd sein, die richtige Lösung zu finden, um dein Geld vor weiterer Entwertung zu schützen.
Unsere Finanzexpertinnen und Finanzexperten sind sich jedoch einig: Gerade in solchen Zeiten ist es ausschlaggebend, sein verfügbares Vermögen mittel- bis langfristig zu investieren, um dieser aktuellen Wirtschaftssituation entgegenzuwirken. Wir zeigen dir, wie eine persönliche Anlagestrategie dir dabei helfen kann.
Eine fundierte Anlagestrategie ist von großer Bedeutung, um langfristig erfolgreich zu sein und dein Vermögen zu schützen. Unser Financial Planner Martin Bauer hat den Nagel auf den Kopf getroffen, als er betonte, dass nicht, blind investiert werden sollte. Stattdessen ist es entscheidend, einen Plan zu haben und sich bewusst mit den eigenen Zielen, Bedürfnissen und Risikopräferenzen auseinanderzusetzen.
Um die richtige Anlagestrategie entsprechend deiner Wünsche, Träume und Ziele im Leben zu bestimmen, musst du zunächst dein Anlegerprofil festlegen. In einem Beratungsgespräch mit deinem Financial Planner werden dabei deine Lebensziele und Bedürfnisse erfasst, um dein Vermögen gezielt in die passenden Vermögenswerte zu investieren. In deinem Anlegerprofil wird deine finanzielle Situation abgebildet, die bei der Zusammenstellung deines Investment-Portfolios von großer Bedeutung ist. Neben deiner finanziellen Ist-Lage ist auch deine Risikobereitschaft beim Thema Veranlagen nicht weniger wichtig. Diese beiden Informationen bilden die Grundlage für deine Anlagestrategie.
Bevor es jedoch zur Anlagestrategie kommt, muss diese Frage beantwortet werden: Welcher Anlegertyp bist du?
Bist du bereit, ein höheres Risiko einzugehen, um die Chance auf höhere Gewinne zu haben? Oder bist du mit geringeren Erträgen zufrieden, die dafür Sicherheit bieten?
Wir unterscheiden folgende Anlegertypen - erkennst du dich in einem davon wieder?
- Der Konservative: Der Erhalt von Wert und Substanz hat oberste Priorität.
- Der Einkommensorientierte: Kontrolle und Beständigkeit dominieren sein Handeln.
- Der Ausgewogene: Dieser Typ betont das Verlustrisiko. Ihm ist das Verhältnis zwischen Ertrag und Verlust seiner Investition wichtig.
- Der Dynamische: Er möchte die Schnelllebigkeit des Marktes für seine Investition nutzen und legt dabei Wert auf wachstumsorientiertes Handeln.
- Der Spekulative: Hohes Risiko? Für ihn kein Problem. Werteschwankungen werden dabei in Kauf genommen.
Nachdem wir deine Informationen zusammengetragen haben, analysieren wir dein Profil und erstellen basierend darauf einen Anlagevorschlag, der auf dich und dein Profil abgestimmt ist.
Dein Portfolio im Blick
Natürlich lässt dich dein Financial Planner nach Erstellung deines Anlegerprofils nicht allein. Die Finanzmärkte sind so aktiv wie nie zuvor und es kann gleichzeitig herausfordernd sein, den Überblick über aktuelle Finanz-News sowie die wirtschaftliche Situation zu behalten. Aus diesem Grund begleiten dich unsere Expertinnen und Experten stetig, überwachen und optimieren dein Portfolio passend zum aktuellen Marktumfeld.
Bist du bereit für dein Investment-Gespräch?
Hier sind drei Tipps, die du unbedingt vor deinem Beratungsgespräch klären solltest:
Deine Lebensziele
Bevor du mit der Planung und Umsetzung deiner Anlagestrategie beginnst, solltest du dir darüber im Klaren sein, welche Ziele du im Leben verfolgen möchtest und was dich wirklich erfüllt. Möchtest du beispielsweise ein Haus kaufen oder ein eigenes Unternehmen gründen? Eine klare Zielsetzung und Planung sind hierbei von entscheidender Bedeutung. Diese Ziele sollten in kurz-, mittel- und langfristige Ziele unterteilt werden, um sie besser visualisieren und erreichen zu können. Durch diese Übung wirst du dir deiner eigenen Bedürfnisse bewusst und kannst deine Ziele effektiver verfolgen.
Reflektiere deinen Investment-Charakter
Würdest du dich als konservativen Anleger bezeichnen oder doch eher als spekulativen? Wenn du deine Ziele visualisiert oder zumindest schriftlich festgehalten hast, kann dir das helfen, herauszufinden, welche Art von Anlegerin oder Anleger du sein möchtest. Eine schnelle und einfache Selbstanalyse kann dir dabei helfen. Bist du bereit, mit diesem Geld zu spekulieren und gegebenenfalls ein Risiko einzugehen? Oder siehst du dich eher als ausgewogene Anlegerin oder ausgewogenen Anleger und kannst das Verhältnis zwischen Ertrag und Verlust abschätzen? Diese Einschätzung wird dir während des Beratungsgesprächs helfen, deine Strategie zu festigen.
Recherche ist angesagt!
Wir sind starke Befürworter der finanziellen Selbstbestimmung unserer Kundinnen und Kunden. Aus diesem Grund unterstützen wir nicht nur das Erreichen finanzieller Lebensziele, sondern auch die Finanzbildung. Vor deinem Beratungsgespräch empfehlen wir dir, einen Überblick über mögliche Investmentfonds und andere Anlagemöglichkeiten, wie Vermögenswerte, zu verschaffen.
Hier findest du hilfreiche Artikel dazu:
Fünf Tipps für deine Exchange Traded Funds: Mit ETFs zu Einer Tragfähigen Finanzstrategie
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Weiterführende Links
* Statistik Austria: Inflationsrate in Österreich von Juni 2022 bis Juni 2023