Wir kennen oft genau unseren "Typ" (vielleicht hast du sogar ein Date mit ihm oder ihr?) - aber weißt du auch, welcher Anlegertyp du bist und welche Investment-Strategie zu dir passt? In diesem Blog erfährst du, welche Anlegertypen es gibt und wie sie sich verhalten.
Stell dir vor, du möchtest damit beginnen, dein Gehalt oder dein Erspartes gewinnbringend zu veranlagen. Einfach ein paar Aktien, etwa von Unternehmen, die du cool findest, oder ETFs, die dir jemand empfohlen hat, auszuwählen, kann kontraproduktiv sein. Anstatt dich intuitiv für etwas zu entscheiden, gehe das Thema lieber strategisch und langfristig an.
Schritt 1: Dein Anlegerprofil
Das Anlegerprofil ermöglicht es unseren Financial Plannern, dein Geld in die richtigen Positionen zu veranlagen. bzw. die zu dir am besten passende Veranlagungsstrategie zusammenzustellen.
Um dieses Profil zu erstellen, fragen sie dich zum Beispiel folgendes:
- Was würdest du tun, wenn dein Wertpapier plötzlich an Wert verliert? Verkaufen, abwarten oder zusätzliche erwerben?
- Mit wie hohen Kursschwankungen könntest du leben?
- Weißt du, was Optionen sind?
So erhalten sie ein umfassendes Bild von dir als “Finanzpersönlichkeit”, also: deine finanziellen Verhältnisse
(Einnahmen, Ausgaben, Vermögen und Verbindlichkeiten), dein Finanzwissen und deine Erfahrungen mit Finanzprodukten, deine finanziellen Ziele, deine Fähigkeit, Verluste abzufedern und deine Risikobereitschaft, also: bist du bereit, ein proportional höheres Risiko einzugehen, um damit auch potenziell höhere Erträge zu erhalten. Auf Basis dieses Profils können sie ermitteln, welcher der fünf Anlegertypen du bist.
Schritt 2: Dein Anlegertyp
Und hier sind sie, die fünf Anlegertypen:
Konservativ, Ertragsorientiert, Ausgewogen, Chancenorientiert und Risikobereit
Der konservative Typ interessiert sich für „konservative“ Wertpapiere und setzt auf langfristige Festgeldveranlagung. Das bringt vielleicht weniger Erträge, bietet aber mehr Sicherheit.
Ein ertragsorientierter Typ möchte durch seine Veranlagung zumindest die Inflation kompensieren, also besser aussteigen als mit dem buchstäblichen Bargeld unter der Matratze.
Der ausgewogene Typ ist offen für eine flexiblere Strategie aus einem Mix aus Sicherheit und Performance. Das übergeordnete Ziel dieses Typs ist es, Ertrag aus dieser Investition zu erzielen. Auch hier ist Geduld gefragt.
Beim chancenorientierten Typ kann der Aktienanteil erhöht werden: Er will sein Gewinnpotenzial erhöhen und nimmt dafür mehr Risiken in Kauf.
Der risikobereite Typ verträgt von den fünf Typen das höchste Risiko und die meisten Verluste – sofern ein hoher Gewinn möglich scheint.
Wusstest du schon?
Das Erstellen eines Anlegerprofils ist gesetzlich vorgeschrieben, und zwar im Wertpapieraufsichtsgesetz 2018, kurz WAG. Es dient zu deinem Schutz, und sollte somit Bestandteil jeder seriösen Vermögensberatung sein.
Erkennst du dich in einem der oben beschriebenen
Typen wieder? 👀
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